Verifizierung und AML im Wintomato Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Maßnahmen wir bei Wintomato zur Bekämpfung von Geldwäsche ergreifen, wann wir Ihr Spielerkonto verifizieren und welche Regeln für Ein und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie bei Wintomato

Der Betrieb unseres Angebots erfolgt unter der Lizenz ALSI-042402009-FI4 der Glücksspielbehörde von Anjouan. Seit unserer Gründung im Jahr 2021 unterliegen wir deren Antigeldwäscherechtsvorgaben in voller Höhe. Dazu zählen die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzermittlungsstelle.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Konten mit auffälligen Einzahlungsmustern, ungewöhnlichen Auszahlungen oder widersprüchlichen Angaben prüfen wir intensiver als Konten mit unauffälligem Spielverhalten. Unsere Compliance-Mitarbeiter werden regelmäßig zu Geldwäschemethoden, Sanktionslisten und aktuellen Vorgaben der Lizenzbehörde geschult.

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit verfügbaren Datenquellen ab. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, spätestens jedoch bei auffälligen Mustern wie mehreren kurz aufeinanderfolgenden Einzahlungen ohne Spielaktivität. Auch bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmittel können wir Dokumente anfordern.

Reichen Sie alle Dokumente in lesbarer, vollständiger Form ein. Auf Fotoausweisen dürfen keine Bildbereiche abgedeckt sein, abgesehen von den mittleren Ziffern der Kartennummer bei Kartenzahlungen.

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 48 Stunden.

• Sie öffnen den Verifizierungsbereich in Ihrem Spielerkonto und wählen die Kategorie des Dokuments.
• Sie laden Fotos oder PDF-Dateien hoch, die alle vier Ecken und die volle Lesbarkeit zeigen.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Bei Rückfragen melden wir uns über die bei der Registrierung hinterlegte E-Mail-Adresse oder den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit eingeschränktem Zugriff gespeichert. Einsicht haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder an staatliche Stellen, soweit deren Anfrage rechtlich gedeckt ist. Fragen zum Datenschutz beantwortet unser Support unter [email protected].

Wenn wir nach Herkunft fragen

Bei größeren Einzahlungen, wiederholten Auszahlungen über deutlichem Durchschnitt oder einem Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihren Angaben können wir den Nachweis der Herkunft der Gelder verlangen. Diese Anforderung ergibt sich unmittelbar aus den Vorgaben unserer Lizenz und richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verträge über den Verkauf von Vermögenswerten, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Bewegungen hervorgehen. Die Unterlagen werden ausschließlich intern geprüft und nicht an Dritte weitergegeben.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei kontrollieren wir, ob die Transaktion zu Ihrem Spielverhalten, Ihren verifizierten Daten und dem eingesetzten Zahlungsmittel passt. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch die Einzahlung geleistet wurde. Bei Einzahlungen über mehrere Methoden schulden wir die Auszahlung anteilig nach den jeweiligen Einzahlungsbeträgen.

• Mindestein- und Mindestauszahlung: jeweils 20 EUR
• Auszahlungslimit: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat
• Bearbeitungszeit von Auszahlungen: 0 bis 1 Stunde nach Abschluss der Verifizierung
• Gebühren auf Ein- und Auszahlungen: keine
• Verfügbare Auszahlungsmethoden: Trustly, SEPA-Überweisung, Skrill, Neteller, MiFinity, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether und Dogecoin

Kryptowährungen behandeln wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen. Auch bei Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecolin prüfen wir die Wallet-Kontrolle und den Bezug der Mittel zum verifizierten Spielerkonto.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Bleibt die Verifizierung erfolglos, sperren wir Auszahlungen so lange, bis die Klärung abgeschlossen ist. Mögliche Gründe sind unlesbare Dokumente, abgelaufene Ausweise, abweichende Namen oder fehlende Unterlagen. Nach unserer Anforderung setzen wir Ihnen eine angemessene Frist zur Nachreichung, in der Regel 30 Tage.

Reichen Sie die geforderten Unterlagen innerhalb der Frist nicht ein, schließen wir das Konto und zahlen vorhandene Guthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurück. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder sperren wir das Konto dauerhaft, erstatten keine widerrechtlich eingebrachten Beträge aus und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Einzahlungen während einer laufenden Prüfung behalten wir bis zur Klärung ein.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Anjouan fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Lizenzbehörde und den Finanzermittlungsstellen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig. Eine Kopie Ihrer eingereichten Unterlagen können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Unklarigkeiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr verfügbar ist.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor Ihrer ersten Auszahlung. Weitere Dokumente fordern wir nur bei geänderten Daten, bei besonders hohen Transaktionen oder bei auffälligen Mustern an.

Warum erfolgen Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Dritten. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, zahlen wir anteilig nach den jeweiligen Einzahlungsbeträgen aus.

Was passiert, wenn ich die geforderten Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, schließen wir das Konto und erstatten vorhandenes Guthaben auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel.